Exchanges / CASP
MiCA + AML sin frenar la operativa
"Aterrizamos requisitos en procesos reales: onboarding, scoring, evidencias y revisión continua. Cumplimiento práctico, no 'papel'."
Criptoactivos & Blockchain
Asesoría legal experta en criptoactivos y blockchain: regulación MiCA, compliance AML/PBC, Travel Rule, trazabilidad on-chain y defensa ante requerimientos para operar con seguridad jurídica.
¿Operas con cripto? Diagnóstico legal gratuito
Cuéntanos tu situación y te decimos qué debes implantar.
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Servicios
Catálogo de servicios cripto y blockchain
Seis pilares para operar con criptoactivos con seguridad jurídica, cumplimiento y evidencias.
Regulación
Clasificación de tokens y dictámenes
Analizamos token-by-token (utility, security, NFT, stablecoin) y emitimos informes para decisiones y relación con reguladores/partners.
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UtilitySecurityNFTStablecoin
AML/CTF
Programa de compliance cripto
Políticas, controles y responsables: KYC/EDD on-chain/off-chain, sanciones, monitoreo y evidencias conforme a PBC/FT.
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KYC/EDDOn-chainSancionesEvidencias
Trazabilidad
Informe de trazabilidad cripto
Origen de fondos verificable: análisis on-chain, documentación de soporte y narrativa consistente para auditorías, bancos o inversores.
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On-chainOrigen de fondos
Travel Rule
Implementación y controles
Diseño de flujos de datos, criterios por riesgo y evidencias para operar con contrapartes y reducir bloqueos y fricción operativa.
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DatosContrapartes
MiCA
Licencias CASP y preparación
Roadmap documental y operativo: gobernanza, políticas, contratos, controles y preparación para registro/licencia y pasaporte UE.
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CASPPasaporte UE
Defensa
Requerimientos e inspecciones
Respuestas sólidas ante Hacienda/bancos/supervisores: análisis de riesgo, documentación, estrategia y consistencia con tu operativa.
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HaciendaSupervisores
Sectores
Compliance cripto para cada modelo de negocio
Exchanges, custodios, plataformas DeFi, emisores de tokens o inversores: cada perfil necesita controles y evidencias distintas.
On-chain & Off-chain
Trazabilidad y origen de fondos
"Construimos dossiers verificables: análisis on-chain, documentación off-chain y narrativa consistente para bancos, inversores o auditorías."
Travel Rule
Datos, riesgo y evidencia
"Diseñamos flujos y criterios para compartir información con control, minimizando fricción y maximizando trazabilidad."
Web3
Gobernanza y smart contracts
"Revisamos riesgos operativos, roles, controles y documentación. Menos exposición, más capacidad de respuesta."
Consecuencias
¿Por qué actuar ahora en cripto y blockchain?
El entorno regulatorio cripto se endurece: MiCA, AMLR y Travel Rule ya son exigibles. No cumplir bloquea operativa, bancarización y reputación.
Sanciones relevantes por incumplimiento: multas elevadas y riesgo de bloqueo operativo para VASPs/CASP sin controles adecuados.
Más exigencia en KYC/EDD, análisis on-chain, origen de fondos y Travel Rule para operar con contrapartes.
Requisitos crecientes de documentación digital y conservación de evidencias (clientes y beneficiarios efectivos).
MiCA / CNMV
Cese de actividad
Prestación de servicios cripto sin autorización CASP: paralización, multas y publicación del incumplimiento.
De-banking
Pérdida de bancarización
Bancos, inversores y partners cortan relación si no hay controles AML, trazabilidad y gobernanza verificables.
AMLR / Ley 10/2010
hasta 10.000.000 €
Sanciones muy graves por incumplimiento PBC/FT aplicable a proveedores de servicios de criptoactivos.
¿Necesitas seguridad jurídica en Criptoactivos & Blockchain?
Te ayudamos con regulación, compliance AML, Travel Rule, MiCA, trazabilidad y defensa ante requerimientos para operar con evidencias y criterio.
Preguntas frecuentes
Criptoactivos y Blockchain: dudas habituales
¿Qué son los servicios legales en criptomonedas y blockchain?
Asesoramiento jurídico y técnico para cubrir aspectos regulatorios, contractuales y de cumplimiento vinculados a criptoactivos y tecnología blockchain.
Incluye clasificación de tokens, estructura legal de proyectos Web3, políticas AML/PBC, revisión contractual y soporte ante supervisores. El objetivo: operar con criterio, evidencias y seguridad jurídica.
¿Qué empresas o proyectos necesitan esta asesoría?
Exchanges, custodios, proveedores de wallets, emisores de tokens, plataformas DeFi/CeFi, pagos con cripto, gestores tokenizados, marketplaces NFT y family offices/inversores con exposición cripto.
Si intermedias con activos digitales o gestionas flujos fiat↔crypto, el cumplimiento ya no es opcional.
¿Qué incluyen los servicios cripto y blockchain?
Evaluación regulatoria y de riesgos, diseño de programas KYC/EDD on-chain y off-chain, Travel Rule, due diligence de contrapartes, términos y condiciones, revisión de smart contracts, licencias/registro y soporte en investigaciones/sanciones.
Siempre con enfoque aplicable: procesos, responsables y evidencias.
¿Qué es una auditoría externa de compliance cripto?
Revisión independiente (legal y técnica) para evaluar la eficacia del programa de cumplimiento: KYC/EDD, monitorización, trazabilidad on-chain, gobernanza y políticas internas.
Sirve para detectar brechas y como prueba documental ante auditorías o supervisores.
¿Por qué la formación específica es clave en blockchain?
El riesgo en cripto no se comporta igual que en el sector tradicional: patrones on-chain, mixers/bridges, estructuras complejas y vulnerabilidades en smart contracts.
Formación + evidencias = menos errores operativos y mejor defensa ante revisiones.
¿Qué riesgos existen si no cumplo?
Sanciones, bloqueo de operaciones, inhabilitaciones, daño reputacional, pérdida de bancarización y exposición a incidentes por falta de controles AML y gobernanza.
Prevenir es más barato que reaccionar tarde, sobre todo en un entorno de mayor supervisión.
¿Qué es MiCA y cómo afecta a mi proyecto cripto?
El Reglamento MiCA (Markets in Crypto-Assets) establece un marco regulatorio unificado en la UE para proveedores de servicios de criptoactivos (CASP). Obliga a obtener autorización, cumplir requisitos de gobernanza, capital, custodia y transparencia.
Si operas como exchange, custodio o plataforma de servicios cripto, necesitas adaptarte a MiCA para seguir operando y acceder al pasaporte europeo.
¿Qué es la Travel Rule y por qué importa?
La Travel Rule exige que los proveedores de servicios de criptoactivos compartan información del ordenante y beneficiario en transferencias. Es clave para cumplir con las normas AML y operar con contrapartes.
Sin Travel Rule implementada, las transferencias pueden bloquearse y la relación con bancos y otros CASP se complica.
Guía operativa
Guía práctica de compliance cripto
Cumplir en cripto no es solo "tener un manual": es un conjunto de controles aplicables adaptados a on-chain y off-chain, con evidencias verificables. La clave es el enfoque basado en riesgos aplicado a activos digitales.
Qué persigue el compliance cripto
Reducir el riesgo de blanqueo, financiación ilícita y fraude en operaciones con criptoactivos mediante controles adaptados, trazabilidad on-chain y evidencias defendibles ante supervisores.
Controles mínimos exigibles
KYC/EDD, análisis on-chain, Travel Rule, gobernanza, requisitos de capital y custodia, políticas internas y canal de escalado. Todo documentado y auditable.
Lo que marca la diferencia
Un programa de compliance cripto se demuestra con ejecución: registros de alertas, análisis on-chain, decisiones justificadas, actas y revisiones periódicas son lo primero que se revisa.
Checklist de compliance cripto en 10 pasos
- Diagnóstico regulatorio: modelo de negocio (exchange, custodia, wallet, DeFi, pagos) y encaje normativo aplicable.
- Clasificación de tokens: utility, security, NFT, stablecoin y obligaciones asociadas.
- Programa AML/PBC: KYC/EDD adaptado a on-chain y off-chain, con roles y procedimientos.
- Travel Rule: flujos de datos, criterios por riesgo y evidencias para operar con contrapartes.
- Trazabilidad y origen de fondos: dossiers verificables con análisis on-chain y documentación soporte.
- Preparación MiCA/CASP: gobernanza, documentación, capital y controles para registro/licencia.
- Screening: sanciones, PEPs, listas negras y alertas de prensa/negativas.
- Monitorización on-chain: reglas, umbrales, mixers/bridges, patrones sospechosos y gestión de alertas.
- Smart contracts y gobernanza: revisión de riesgos operativos, roles, controles y documentación.
- Auditoría y mejora continua: revisiones periódicas, acciones correctivas y evidencias actualizadas.
Si necesitas implantar compliance cripto de forma operativa, revisa nuestros servicios cripto o, para una revisión independiente, el informe experto externo.
Cripto en modo operativo
Compliance cripto: de "cumplir" a controlar el riesgo con evidencias
Un programa de compliance cripto eficaz no es un documento: es un conjunto de decisiones repetibles (KYC on-chain, Travel Rule, trazabilidad, monitorización y escalados) con trazabilidad. Aquí tienes un panel visual para entender cómo se aterriza en la práctica.
1) OnboardingKYC cripto: on-chain + off-chain
Identificación y verificación adaptada a activos digitales: documentación tradicional + análisis de wallets, historial on-chain y scoring de riesgo.
- Verificación de identidad
- Análisis de wallets
- Scoring por riesgo cripto
2) TrazabilidadOrigen de fondos: el puente fiat↔crypto
Dossiers verificables que combinan análisis on-chain con documentación off-chain para bancarización, auditorías e inversores.
- Análisis on-chain
- Documentación off-chain
- Narrativa consistente
3) ContinuidadTravel Rule + monitorización on-chain
Flujos de datos entre contrapartes, reglas de detección, mixers/bridges y gestión de alertas con trazabilidad completa.
- Compartición de datos Travel Rule
- Detección de patrones sospechosos
- Gestión y cierre de alertas
4) GobernanzaMiCA, gobernanza y auditoría
Preparación para licencia CASP, requisitos de capital, custodia, gobernanza interna y auditorías periódicas del programa de compliance.
Tip: gobernanza, actas, KPIs de alertas y formación por roles suelen ser lo primero que solicitan los supervisores.
Decisión rápidaMapa práctico cripto: ¿qué hacer según el riesgo?
Riesgo bajo
KYC estándar + verificación básica de wallet + revisión periódica.
Riesgo medio
Análisis on-chain + Travel Rule + controles reforzados + evidencias.
Riesgo alto
EDD + origen de fondos verificado + escalado interno + seguimiento intensivo.
Playbook Cripto
Compliance cripto en la práctica
KYC on-chain/off-chain
Verificación de identidad + análisis de wallets, scoring de riesgo y actualización periódica.
Expediente KYC, informe de wallet, perfil de riesgo y fecha de revisión.
Trazabilidad on-chain
Análisis del flujo de fondos, identificación de mixers/bridges y narrativa verificable.
Informe on-chain, documentación off-chain, dossier de origen de fondos.
Travel Rule
Compartición de datos del ordenante/beneficiario con contrapartes según riesgo.
Registro de transferencias, datos compartidos, excepciones y justificaciones.
MiCA / CASP
Autorización, gobernanza, capital, custodia, transparencia y políticas internas.
Expediente de autorización, políticas, contratos, controles y actas de gobierno.
Auditoría + mejora
Revisiones periódicas del programa, detección de brechas y acciones correctivas.
Informes de auditoría, plan de remediación, KPIs y evidencias de mejora.
Señales de alerta típicas en operaciones cripto
Indicadores para ajustar controles y justificar diligencia reforzada.
- Wallets vinculadas a mixers, tumblers o servicios de ofuscación.
- Transferencias fragmentadas (structuring) o sin lógica económica clara.
- Resistencia a aportar documentación KYC o información sobre origen de fondos.
- Operaciones con jurisdicciones de alto riesgo o sin marco regulatorio cripto.
- Cambios frecuentes de wallets, beneficiarios o volúmenes incoherentes con el perfil.
Diccionario operativo
Conceptos clave en cripto y blockchain
Si estás implantando compliance cripto, estos términos aparecen en auditorías, reguladores y en la operativa diaria. Entenderlos bien ayuda a diseñar controles aplicables.
MiCARegulación UE
Markets in Crypto-Assets
Reglamento europeo que establece el marco de autorización, gobernanza y cumplimiento para proveedores de servicios de criptoactivos (CASP).
Útil para: exchanges, custodios, emisores de tokens.
CASPLicencia
Crypto-Asset Service Provider
Proveedor de servicios de criptoactivos sujeto a autorización y supervisión bajo MiCA: exchanges, custodios, plataformas de trading y asesores.
Evidencia típica: expediente de autorización + políticas.
Travel RuleDatos
Regla de viaje cripto
Obligación de compartir datos del ordenante y beneficiario en transferencias de criptoactivos entre proveedores de servicios.
Evidencia típica: registro de transferencias + datos compartidos.
KYC on-chainOnboarding
Verificación adaptada a cripto
Identificación del cliente combinando documentación tradicional con análisis de wallets, historial on-chain y scoring de riesgo.
Clave: wallet + identidad + perfil de riesgo.
TrazabilidadOn-chain
Análisis de flujo de fondos
Seguimiento del origen y destino de criptoactivos mediante herramientas de análisis blockchain para documentar procedencia y detectar riesgos.
Evidencia típica: informe on-chain + dossier soporte.
Mixer / TumblerRed flag
Servicio de ofuscación
Herramientas que mezclan transacciones para dificultar la trazabilidad. Su uso por clientes es una señal de alerta que requiere análisis reforzado.
Ej.: justificación de decisión + escalado.
DeFiWeb3
Finanzas descentralizadas
Protocolos financieros basados en smart contracts sin intermediarios centralizados. Plantean retos regulatorios específicos en AML y gobernanza.
Evolución regulatoria: AMLR + MiCA 2.
Security TokenTokenización
Token con naturaleza de valor negociable
Activo digital que representa derechos económicos o de gobernanza asimilables a un instrumento financiero. Sujeto a MiFID II y normativa de mercado de valores.
Evidencia típica: dictamen de clasificación legal.
BancarizaciónFiat↔Crypto
Acceso a servicios bancarios
Capacidad de operar con bancos teniendo exposición a criptoactivos. Requiere trazabilidad, origen de fondos y controles AML verificables.
Resultado: dossier + narrativa + evidencias.
Recurso gratuito · PDF
Descarga el Checklist de Compliance Cripto en 10 pasos
Los 10 controles que deben implementar exchanges, custodios, emisores de tokens y proyectos cripto conforme a MiCA, AMLR y Travel Rule, con la evidencia esperada para cada uno.
- Los 10 pasos del programa de compliance cripto
- Qué evidencia se espera en cada control (CASP / AML / Travel Rule)
- Referencias a MiCA, AMLR y Ley 10/2010
- PDF profesional · 7 páginas
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