.png)
.png)
.png)
PBC/FT
Cumplimiento ejecutable, no solo documentos
“Diseñamos e implantamos procedimientos que funcionan en la operativa diaria: KYC, UBO, alertas y trazabilidad.”
Compliance inteligente para negocios que quieren crecer sin límites
Simplificamos lo complejo con soluciones legales diseñadas a tu medida.
Reserva una llamada
Áreas clave donde te ayudamos a cumplir
En Molina Law Boutique trabajamos en la intersección entre regulación financiera, PBC/FT y gobernanza. Te acompañamos desde el diseño del marco de cumplimiento hasta su implementación y respuesta ante requerimientos.
Regulación y Compliance para crecer sin inconvenientes
En Molina Law Boutique ayudamos a empresas reguladas y en expansión a operar con seguridad. Unimos regulación financiera, PBC/FT, activos digitales y corporate compliance para convertir obligaciones en un sistema claro: riesgos identificados, controles aplicados y evidencias listas ante terceros.
Activos Digitales
Blockchain y cripto con estructura y control
“Aterrizamos proyectos Web3: tokenización, minería, proveedores, custodia y marco de riesgos para operar con orden.”
Corporate
Corporate compliance que protege de verdad
“Mapas de riesgo, políticas internas, canal ético e investigaciones: un programa útil y defendible ante incidentes.”
Gobernanza
Riesgos claros + plan de acción
“Priorizamos brechas, definimos medidas y te dejamos un plan con responsables y plazos para cerrar riesgos.”
Nuestros servicios
¿A qué esperas para cumplir la ley? Te informamos y asesoramos sin compromiso
Prevención de Blanqueo de Capitales
Implantación y revisión del sistema PBC/FT para cumplir normativa y evitar sanciones.
Autorización y licencias
Te acompañamos en procesos regulatorios (CNMV/Banco de España): estructuración, documentación,políticas clave y preparación para interlocución y requerimientos.
MiFID II
Compliance MiFID II: políticas, procedimientos, test y documentación para entidades.
Informe Experto Externo
Revisión anual independiente del sistema de control interno en PBC/FT.
Blockchain y Activos digitales
Asesoramiento legal integral en criptoactivos: compliance, riesgos y operativa.
Inspecciones y requerimientos
Defensa y estrategia ante requerimientos e inspecciones relacionadas con cripto.
Bancarización de criptomoneda
Soporte para justificar origen de fondos y operativa para bancarizar cripto.
Cumplimiento financiero
Reforzamos tu marco interno: políticas, procedimientos, controles y evidencias. Diseñamos una gobernanza que aguanta auditorías, partners e inversores, sin bloquear la operativa.
Informe de trazabilidad
Documentamos y verificamos la trazabilidad de tus controles: qué se hace, quién lo hace, cuándo y con qué evidencia. Ideal para auditorías, due diligence, bancarización y respuesta ante requerimientos.
Nos adaptamos a ti
Sabemos que cada sector funciona distinto. Por eso, trabajamos con soluciones que se adaptan al ritmo y necesidades de tu negocio, sea cual sea tu actividad.
La normativa es la misma, pero tu forma de trabajar es única. Nosotros lo entendemos.
Cumplir con la normativa nunca fue tan fácil
Estás obligado a cumplir, pero eso no significa complicarte. Te ofrecemos soluciones para:
PBC/FT (AML): aterrizamos tu sistema de prevención con análisis de riesgo, políticas internas, procedimientos KYC/EDD, formación y evidencias listas para revisión.
Protección de datos (RGPD/LOPDGDD): auditoría y puesta al día completa: registro de actividades, contratos, cláusulas, cookies y gestión de derechos para operar con tranquilidad.
Informe de Experto Externo: preparamos toda la documentación, revisamos, subsanamos y te acompañamos hasta el cierre del informe, sin sorpresas.
Modalidades de revisión: completa o de seguimiento
No siempre necesitas “empezar de cero”. En algunos casos, la normativa permite alternar una revisión completa con revisiones de seguimiento. La clave es elegir bien para optimizar tiempo y coste sin perder solidez de evidencias.
| Característica | Revisión Completa | Revisión de Seguimiento |
|---|---|---|
| ¿Cuándo encaja? | Inicio, rediseño de controles o cambios relevantes en la operativa. | Cuando ya existe una revisión previa y no hay cambios materiales. |
| Qué cubre | Visión integral del marco de cumplimiento y su ejecución real. | Comprobación de avance: cierre de brechas y medidas implantadas. |
| Qué te llevas | Mapa de riesgos, hallazgos priorizados y plan completo de acción. | Validación de medidas, evidencias y ajuste fino de lo implementado. |
| Objetivo | Reducir exposición y dejar un sistema defendible ante terceros. | Asegurar continuidad: que lo acordado se ejecuta y queda trazado. |
*Si hay cambios relevantes (operativa, producto, estructura o riesgos), puede ser recomendable volver a una revisión completa.
Cómo trabajamos en Molina Law Boutique
Metodología clara, ágil y orientada a evidencias. Nos integramos con tu equipo para mejorar el cumplimiento sin frenar la operativa, tanto en PBC/FT como en activos digitales y corporate compliance.
01
Diagnóstico
Entendemos tu negocio, producto y riesgos. Revisamos el marco actual (políticas, procedimientos, gobernanza) y detectamos puntos críticos que impactan en operación, auditoría o requerimientos.
02
Revisión y pruebas
Verificamos que lo definido se ejecuta: muestreo, trazabilidad, expedientes, controles y evidencias. Si hay tecnología (monitorización / herramientas), validamos su funcionamiento y el registro de decisiones.
03
Plan de acción
Priorizamos brechas y proponemos medidas concretas: qué cambiar, cómo implementarlo y con qué evidencias. Dejamos responsables y plazos para cerrar riesgos de forma realista.
04
Entrega y acompañamiento
Entregamos documentación final lista para uso interno y terceros (auditoría, inversores, partners o regulador). Si lo necesitas, te acompañamos en la implementación y en la respuesta a requerimientos.
Preguntas frecuentes
¿En qué nos podéis ayudar exactamente?
Te ayudamos a diseñar, implantar y reforzar tu marco de cumplimiento en tres frentes: PBC/FT, activos digitales / cripto y corporate compliance.
Nuestro enfoque es práctico: controles que funcionan, evidencias trazables y un plan claro para reducir riesgo.
¿Trabajáis solo con auditorías o también con implementación?
Ambas cosas. Podemos entrar como diagnóstico/revisión (para detectar brechas) o como implementación completa (políticas, procedimientos, gobernanza, formación y evidencias).
Si ya tienes un sistema, lo mejoramos. Si empiezas de cero, lo construimos de forma ordenada.
¿Qué tipo de empresas suelen trabajar con vosotros?
Empresas con exposición regulatoria o de riesgo: fintech, proveedores de servicios con componente financiero, cripto/Blockchain, e-commerce con riesgo, consultoras, grupos con crecimiento rápido y equipos que necesitan profesionalizar compliance.
Encajamos especialmente cuando hay que equilibrar velocidad y control.
¿Qué incluye vuestro trabajo en PBC/FT?
Análisis de riesgo, políticas y procedimientos, KYC/UBO, conservación documental, monitorización/alertas, formación y soporte ante requerimientos.
La meta: que el sistema se ejecute y deje evidencias, no que “exista en un PDF”.
¿Y en criptoactivos / blockchain?
Estructuración legal y de riesgos para proyectos Web3: tokenización, minería, proveedores, custodia, operativa con terceros y controles de cumplimiento.
Aterrizamos el proyecto para que sea escalable, bancarizable y defendible ante partners e inversores.
¿Qué cubre el corporate compliance?
Programas de cumplimiento penal y buen gobierno: mapa de riesgos, políticas internas, canal ético, investigaciones internas, reporting y formación.
El objetivo es reducir exposición y mejorar la capacidad de respuesta ante incidentes.
¿Cómo es el proceso de trabajo?
Empezamos con un diagnóstico rápido, revisamos evidencias y operativa, y entregamos un plan de acción priorizado. Si lo necesitas, implementamos contigo.
Menos fricción, más control: lo dejamos operativo y documentado.
¿Qué necesitáis para empezar?
Con una llamada y un listado mínimo de documentación suele bastar (políticas, procesos clave y herramientas). Si no lo tienes ordenado, no pasa nada: lo estructuramos.
Lo importante es definir alcance y riesgos desde el día 1.
¿Cuánto cuesta?
Depende del alcance, la complejidad y el estado actual del sistema. Lo que más influye es el volumen de trabajo real: revisión, pruebas, implementación y nivel de evidencia.
Te damos un presupuesto cerrado tras un diagnóstico breve.